Las plataformas de inversión más baratas y los asesores de robots

Todo inversor quiere conseguir un «buen trato». Esa es la premisa de la inversión: comprar barato y vender caro. Pero uno de los mayores desafíos que enfrentan los inversores son los honorarios y las comisiones. Es por eso que queríamos comparar las plataformas de inversión de más bajo costo disponibles.

La tecnología ha hecho más fácil que nunca invertir gratis. Y ya hemos destacado todas las formas en que se puede invertir gratis. Pero, no todas las plataformas de inversión gratuita son iguales. De hecho, muchas de las plataformas de inversión gratuita están severamente limitadas en lo que pueden hacer.

Es por eso que usted puede estar considerando mirar más allá de lo gratuito, y en plataformas de inversión baratas y de bajo costo que son más robustas para lo que usted necesita. Aquí está nuestra lista de los sitios de inversión más baratos.

También desglosamos una lista de los robo-asesores más baratos con los que invertir.

Navegación RápidaSitios de inversión más baratosResumen completo de las opciones de los corredores de bajo costoRobo-Asesores de bajo precioResumen completo de las opciones de los robo-asesores

Sitios de inversión más baratos

Aquí hay un rápido resumen de los sitios de inversión de menor precio.

Corredor

Comisión

Notas

Encabezado

M1 Finanzas

$0

Limitado a posiciones de capital.

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Robinhood

$0

Limitado a ciertas inversiones.

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Vanguardia

$0

Libre de comisiones sólo para los fondos de Vanguard.

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WeBull

$0

Limitado a ciertas inversiones.

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Ally Invest

$0

No hay restricciones.

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Fidelidad

$0

No hay restricciones.

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Schwab

$0

No hay restricciones.

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E*Comercio

$0

No hay restricciones.

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TD Ameritrade

$0

No hay restricciones.

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Resumen completo de las opciones de los corredores de bajo costo

Esto es lo que obtienes en cada una de estas grandes plataformas de inversión.

M1 Finanzas

M1 Finanzas es una nueva plataforma de inversión que no requiere comisión. Esta plataforma es una gran opción para el inversor de compra y retención a largo plazo. Puedes invertir en acciones y ETFs en la plataforma construyendo trozos de «pastel». También puede configurar la inversión automática para automatizar su cartera.

El inconveniente de M1 Finance es que está limitado en sus opciones de inversión. No hay bonos individuales, ni opciones, y más.

Lea nuestra reseña financiera completa de M1 aquí.

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Robinhood

Robinhood es otra empresa de tecnología que fue una de las primeras en ofrecer comercio libre de comisiones. Esta compañía se centra casi exclusivamente en acciones, ETFs y opciones, pero también ofrece algunas operaciones limitadas de criptodivisas.

Su plataforma es bastante simple, el apoyo es todo a través de un sistema de tickets, y estás limitado en las inversiones que puedes comprar.

Lea nuestra reseña completa de Robinhood aquí.

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Vanguardia

Vanguard es más conocido por ser el creador de fondos de índice de muy bajo costo. Mientras que otras compañías ahora tienen fondos índice de menor costo, Vanguard es todavía aclamado como un campeón de bajo precio para los inversionistas.

En esa línea, Vanguard ofrece inversiones sin comisiones para sus fondos en su plataforma. Esto puede ser un gran ahorro para los inversionistas principiantes que quieran invertir en los fondos de Vanguard.

El inconveniente es que si quieres invertir en cualquier otra cosa fuera de Vanguard, son uno de los lugares más caros para invertir.

Lea nuestra reseña completa de Vanguardos aquí.

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WeBull

WeBull es una nueva aplicación de comercio que toma inversiones sin comisión y se centra en el comercio técnico. Compara esto con Robinhood, que realmente desaprueba el comercio.

WeBull trae el comercio libre de comisiones y tiene muchas herramientas técnicas y de investigación para ayudarle a comerciar. También tienen operaciones de margen y ventas al descubierto.

Los inconvenientes de WeBull es que actualmente no apoyan las opciones, los fondos mutuos, los bonos, el tablón de anuncios de la OTC o las acciones de Pink Sheets.

Lea nuestra reseña completa de WeBull aquí.

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Ally Invest

Ally Invest existe desde hace varios años y siempre ha tenido un precio razonable. No se destacan como algo sorprendente, pero si ya eres cliente de Ally, usar su plataforma de inversión es una forma fácil de acceder a más, por menos.

Los únicos inconvenientes reales de Ally son su escasa experiencia en el comercio móvil y sus mínimas herramientas de investigación.

Lea nuestra reseña completa de Ally Invest aquí.

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Fidelidad

Fidelity es uno de los mayores corredores de esta lista, y honestamente, uno de los más robustos. Suelen ser una de nuestras mejores selecciones en la lista de los mejores lugares para invertir. Las razones son exhaustivas.

También introdujeron recientemente el primer fondo de inversión con una tasa de gastos del 0%, lo que hace que tu experiencia de inversión sea completamente gratuita.

La fidelidad también tiene acceso a todas las inversiones. Puede encontrar cualquier cosa (aunque algunas pueden requerir una aprobación especial).

El inconveniente de la Fidelidad es también su victoria, puede ser más de lo que necesitas, especialmente al principio. Pero, si eres un inversor a largo plazo, sus fondos sin comisión son convincentes.

Lea nuestra reseña completa de Fidelity aquí.

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Schwab

Charles Schwab es otro corredor de bolsa popular en esta lista que ha bajado continuamente sus comisiones para competir con otros. Schwab es otro proveedor bien conocido por tener una sólida cuenta de administración de efectivo (que dependiendo de los especiales que haya, a veces la pone en nuestra lista de las mejores cuentas corrientes gratuitas).

Al igual que Fidelity, Schwab también tiene una amplia gama de ETFs y fondos de inversión libres de comisiones. Aunque no tienen fondos con una tasa de gasto del 0%, ofrecen fondos con una tasa de gasto extremadamente baja, muchos incluso más bajos que Vanguard (el anterior líder del mercado).

Los inconvenientes de Schwab son similares a los de Fidelity, puede ser más de lo que necesitas. También hay opciones de apoyo deslucidas en comparación con otros proveedores importantes.

Lea nuestra reseña completa de Schwab.

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E*Comercio

E*Trade es otra importante plataforma de inversión que originalmente se hizo famosa por sus bajos costos. Sin embargo, con el tiempo, la competencia lo ha empujado al fondo del paquete de precios. Sin embargo, se distingue en algunas categorías.

Un punto fuerte de E*Trade es que ofrecen el plan 401k gratuito más robusto disponible.

Lea nuestra reseña completa de E*Trade aquí.

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TD Ameritrade

TD Ameritrade es la última gran plataforma de inversión de esta lista que es de servicio completo y de precio relativamente bajo. Al igual que las otras, no es la más barata, pero tiene muchas características gratuitas que son convincentes.

También ofrecen constantemente promociones que otorgan ofertas de bonos en efectivo. Vea todas las ofertas de bonos de inversión aquí.

Lea nuestra reseña completa de TD Ameritrade aquí.

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Los robo-asesores más baratos

Corredor

Tasas como porcentaje del AUM

Notas

Encabezado

Riqueza SoFi

0%

No hay restricciones.

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Mejoramiento

0,15%

Para activos de 2 millones de dólares, de lo contrario 0,25%

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Wealthfront

0,25%

No hay restricciones.

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Ellevest

0,25%

No hay restricciones.

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WealthSimple

0,40%

Para activos de más de 100 mil dólares, de lo contrario 0,50%

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Resumen completo de las opciones del Robo-Asesor

Aquí está nuestro resumen de comparación de las opciones de los robo-asesores. Recuerde, el precio no es el único factor pero debería ser convincente para los usuarios ya que muchas de estas plataformas *deberían* construir carteras similares para usted.

Riqueza SoFi

SoFi acaba de lanzar SoFi Wealth, una plataforma de robo-asesores que está atrayendo a los usuarios con una cuota de 0% AUM. Esta plataforma no tiene cuotas, acceso libre a asesores financieros e inversión automática.

El inconveniente, dependiendo de a quién se le pregunte, es que no ofrece cosecha de pérdida de impuestos, sí invierte en sus propios fondos, y tiene una selección limitada de activos.

Lea nuestra reseña completa de SoFi Wealth aquí.

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Mejoramiento

Betterment fue una de las primeras plataformas de robo-asesores, y actualmente es la más grande basada en activos bajo gestión. También ofrece una estructura de precios única que va desde el 0,15% al 0,40% AUM, dependiendo de la cantidad de dinero que tengas y de los servicios que selecciones.

La mayoría de los usuarios probablemente caerá en el precio del 0.25% AUM – que es para su cuenta Digital, con activos inferiores a 2.000.000 de dólares.

Betterment también ofrece varios productos únicos, como su cuenta Smart Saver, y acceso a planificadores financieros por una tarifa plana.

Lea nuestra reseña completa de Mejora aquí.

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Wealthfront

Wealthfront ocupa el segundo lugar, después de Betterment, en la clasificación de activos bajo gestión, y también es una opción muy popular entre los inversores que buscan una solución en línea «hecha para ellos».

Wealthfront cobra una comisión del 0,25% AUM, y si tiene activos inferiores a 100.000 dólares, también puede pagar comisiones de fondos sobre las inversiones de su cartera.

De manera similar a Betterment, Wealthfront también ofrece asistencia para la planificación financiera y opciones de administración de efectivo.

Lea la reseña completa de Wealthfront aquí.

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