Cómo comprar acciones en línea de forma gratuita

La tecnología está facilitando más que nunca la inversión, lo cual es impresionante. Sin embargo, en algunos lugares todavía se cobran tasas y comisiones escandalosas para comprar acciones y ETFs en línea, cuando es posible comprar acciones en línea de forma gratuita!

Incluso algunas de las empresas que anuncian «empiece con sólo 5 dólares» pueden terminar cobrándole enormes honorarios como porcentaje de lo que invierte. De hecho, hemos visto incluso algunos asesores financieros realmente deshonestos cobrando miles!

Ya hemos hablado antes de nuestros lugares favoritos para invertir gratis, pero la mayoría de esas compañías sólo permiten invertir en fondos de inversión y ETFs de forma gratuita. Aunque no tienen una cantidad mínima de inversión (lo cual es impresionante), no te permiten invertir en acciones individuales.

Para el 95% de la gente, eso está bien. No recomendamos que la mayoría de la gente invierta en acciones individuales de todos modos. Deberían construir una cartera de ETFs de bajo costo a largo plazo. Pero para aquellos que hacen qué comprar acciones individuales, todavía hay lugares que permiten comprar acciones en línea de forma gratuita. Compruébelo:

Dónde comprar acciones en línea gratis

En este momento, sólo hay unas pocas maneras de comprar acciones en línea de forma gratuita (es decir, sin comisiones). Sin embargo, la tecnología sigue abaratando las inversiones y cada vez más empresas se pelean con precios más bajos. Deberíamos seguir viendo cómo el coste de la compra de acciones en línea disminuye en la mayoría de las empresas en los próximos años.

Dónde invertir gratis1. M1 Finanzas2. Robinhood3. Fidelidad4. Vanguardia5. WeBull

Nota: Las ofertas de inversión que aparecen en este sitio son de empresas de las que El Inversionista Universitario recibe una compensación. Esta compensación puede afectar a cómo y dónde aparecen los productos en este sitio (incluyendo, por ejemplo, el orden en que aparecen). The College Investor no incluye todas las empresas inversoras ni todas las ofertas de inversión disponibles en el mercado.

1. M1 Finanzas

M1 Finance es una nueva e impresionante plataforma que recientemente reveló precios sin comisión para invertir. Lo que significa para ti es que puedes invertir en acciones y ETFs de forma gratuita – sí $0.

Pero lo bueno de M1 Finance es que también te permiten invertir en acciones fraccionadas, así que no tienes que tener el precio de una acción completa para invertir. Esto es revolucionario y hace que M1 Finance sea nuestra mejor opción para invertir gratis.

Lo que hace único a M1 es que creas un «pastel» e inviertes en él. Este pastel de inversiones podría contener una sola acción, o una cesta de 100 acciones. Cuando añades dinero, el dinero se deposita en el pastel para equilibrarlo. Esto es genial para construir una cartera a largo plazo – y es gratis.

Echa un vistazo a nuestra revisión completa de M1 Finanzas para saber más.

Abrir una cuenta en M1 Finanzas

2. Robinhood

Robinhood es una aplicación para tu teléfono (tanto Android como iPhone) que te permite comerciar con acciones de forma gratuita. Nos gusta Robinhood porque realmente permite el comercio libre, y eso es impresionante. Sin embargo, el alcance de por qué nos gusta Robinhood realmente termina aquí.

La plataforma es bastante «sin adornos» en lo que se obtiene. Hay herramientas y recursos limitados, no hay versión de escritorio, la cantidad de inversiones disponibles en la plataforma son increíblemente limitadas, e incluso hacer cosas básicas como obtener tu formulario de impuestos al final del año es un desafío. Puedes leer nuestra reseña completa de Robinhood aquí.

Sin embargo, lo libre es libre. Según un estudio de TD Ameritrade, el «comerciante activo» promedio ahora comercia casi 18 veces al año. Si comercias 18 veces al año en un lugar que cobra una comisión de $4.95 cada vez, estás gastando $89.10 más por año que alguien que invierte en Robinhood.

Si está invirtiendo una cantidad baja de dinero, eso puede sumar un ahorro realmente grande como parte de los gastos de su cartera.

Prueba Robinhood gratis

3. Fidelidad

Fidelity es nuestra elección favorita para un broker online por muchas razones. Más allá del hecho de que es un servicio completo de corretaje, le permite abrir y utilizar todo tipo de cuenta, todo tipo de inversión, y tiene un excelente servicio al cliente, también ofrecen acciones sin comisión, ETF, y comercio de opciones.

También hacen que sea fácil hacer casi todo, tanto en el móvil como en Internet. También tienen un montón de lugares en los Estados Unidos, en caso de que necesites ayuda profesional. Vea nuestra reseña completa de Fidelity aquí.

Así que si busca una agencia de corredores de bolsa para invertir a largo plazo, le recomendamos encarecidamente Fidelity.

Prueba Fidelity For Free

4. Vanguardia

Vanguard ha sido durante mucho tiempo el favorito de la comunidad inversora porque tienen algunos de los «mejores» fondos mutuos y ETFs con ratios de gastos extremadamente bajos. Lo que esto significa para ti es que pagas una baja cantidad de cuotas continuas.

Y recientemente, Vanguard anunció que están libres de comisiones en acciones, ETF, y opciones de comercio también (coincidiendo con casi todos los demás corredores de bolsa que hay).

Ahora, si no quieres simplemente poseer un fondo de Vanguard sino que quieres otras alternativas, puedes invertir en ellas de forma gratuita. Revisa nuestra reseña completa de Vanguard para saber más.

Prueba Vanguard gratis

5. WeBull

WeBull es uno de los más recientes jugadores en el espacio de comercio libre de los EE.UU., pero han estado jugando en el espacio en todo el mundo durante unos pocos años.

A diferencia de Robinhood, que frunce el ceño en el comercio, WeBull tiene muchas herramientas y recursos para ayudar a los comerciantes activos a usar su plataforma.

Una de las cosas que los distingue es su fuerte tabla técnica y sus herramientas. Sin embargo, WeBull actualmente no apoya el comercio de opciones, que es un área que Robinhood hace.

Echa un vistazo a nuestra reseña completa de WeBull para saber más.

> Pruebe WeBull gratis

Otras alternativas de libre inversión

Si bien las opciones que hemos analizado anteriormente son casi verdaderamente formas gratuitas de invertir y comprar acciones en línea, aquí hay algunas otras alternativas que se han unido recientemente al juego de inversión sin comisiones.

TD Ameritrade

TD Ameritrade ofrece inversiones sin comisiones para acciones, ETFs y opciones. También tienen una gran selección de fondos mutuos sin comisión y sin carga.

TD Ameritrade es genial por permitirte construir un gran portafolio a un bajo costo. Además, TD Ameritrade tiene constantemente algunos de los mejores bonos de suscripción que existen. Vea nuestra reseña completa de TD Ameritrade.

Pruebe TD Ameritrade

Charles Schwab

Charles Schwab es otro corredor que se ha unido a la arena de las inversiones sin comisión – con acciones sin comisión, ETF, y comercio de opciones.

Schwab también tiene constantemente un gran bono de inscripción, con mínimos más bajos para obtener el mismo bono que otros corredores. Echa un vistazo a nuestra reseña completa de Charles Schwab.

Prueba Schwab

E*Comercio

E*Trade es otro importante corredor que tiene acciones sin comisión, ETFs y opciones. E*Trade es la única compañía, fuera de la propia Vanguard, que permite a sus clientes invertir en fondos de Vanguard sin costo alguno (un grupo selecto de ellos).

E*Trade es también una de nuestras mejores opciones para la gente que quiere abrir un Solo 401k.

Revise nuestra reseña completa de E*Trade y vea si E*Trade puede tener sentido para usted.

Prueba E*TRADE

WiseBanyan

WiseBanyan es una opción diferente en esta lista – son un Roboadvisor, pero son libres. Tienen up-sells en los que puedes pagar por la automatización y otras cosas, pero su producto base te permite invertir gratis.

Al igual que otros robo-asesores, usted configura su cuenta, responde algunas preguntas, y WiseBanyan se encarga del resto. Simplemente depositas dinero y no te preocupas por ello. Si esto es algo que está buscando, vea nuestra reseña completa de WiseBanyan.

Prueba WiseBanyan

¿Existe el comercio de opciones gratuitas?

Hay un par de plataformas diferentes que permiten el comercio de opciones. Primero, Robinhood, de la que hablamos antes, permite el comercio de opciones de forma gratuita.

El Robinhood permite estrategias de opciones autodirigidas de Nivel 2 (compra de calls y puts, venta de calls y puts cubiertos) así como estrategias de opciones autodirigidas de Nivel 3 como los spreads de riesgo fijo (spreads de crédito, cóndores de hierro). No todo el mundo tiene acceso al comercio de opciones todavía en la plataforma Robinhood, pero se espera un acceso completo en 2018.

Otra opción que no es totalmente gratuita, pero que está cerca, es Jellifin. Jellifin ofrece acciones y opciones ilimitadas por un precio fijo mensual. Actualmente, eso es $9.99 por mes para el comercio de opciones básicas, y $19.99 por mes para poder hacer estrategias más avanzadas. Lea nuestra reseña completa de Jellifin aquí.

Históricamente, el comercio de opciones puede resultar costoso, especialmente porque se dirigía a comerciantes más avanzados dispuestos a pagar por una plataforma y herramientas fáciles de usar. Sin embargo, con el comercio de opciones pasando a ser gratuito, ha permitido que más gente se involucre en las tácticas avanzadas que pueden funcionar bien para algunos inversores inteligentes.

Vea nuestra lista completa de las mejores plataformas de comercio de opciones aquí>>

Por qué es importante invertir gratis

El factor número uno que corroe los beneficios de la inversión son los honorarios. Hay algunos tipos de honorarios:

1. Las tasas de compra y venta (comisión – de la que hablamos en este artículo)

2. Los honorarios para ser propietario de una inversión (ratios de gastos – que quiere minimizar)

3. Los honorarios que pagas a un asesor

Las comisiones pueden jugar un gran papel en lo rentable que puede ser su inversión, sobre todo si sólo está operando con un poco de dinero. Por eso las comisiones son importantes para la inversión. Por ejemplo, si está invirtiendo $100, y paga una comisión de $7 – eso es el equivalente a perder el 7% de su inversión en el día 1. Dado que el mercado de valores tiene un rendimiento promedio del 7% – ¡literalmente vas a tener suerte de llegar a un punto de equilibrio durante todo el año!

Aunque vayas a invertir 100.000 dólares o más, el pago de comisiones devora tus ganancias. Especialmente dado el hecho de que hay opciones gratuitas disponibles para invertir, ¿por qué sigues pagando?

Todo ese dinero que gasta en comisiones se tira de sus propias ganancias. Entonces, cuando combinas eso con el potencial de otras comisiones continuas, como la proporción de gastos de tus fondos, puedes empezar a perder mucho dinero en gastos. Eso no es bueno.

Para maximizar sus ganancias potenciales de la inversión, necesita minimizar los gastos como las comisiones!

¿Cómo ganan dinero estas compañías si no cobran nada?

Esta es la primera pregunta que los escépticos hacen sobre estas compañías que ofrecen inversiones sin comisión! ¿Cómo pueden seguir existiendo si no cobran nada de dinero? Incluso si tienen grandes inversores de capital de riesgo, el dinero se acabará eventualmente, ¿verdad?

En realidad estaba muy preocupado por esto cuando el Robinhood se lanzó por primera vez. Hablé con el fundador y le pregunté cómo planeaba ganar dinero… y qué pasaría si se quedaba sin fondos antes de llegar a la escala.

Bueno, hay más formas de que estas compañías ganen dinero. Aquí están algunas de las formas más populares:

  • Préstamo de valores de propiedad de los usuarios
  • Préstamo de dinero en efectivo a cargo del usuario
  • Se les paga por las transacciones en el mercado
  • Intereses de los préstamos de margen
  • Intereses de otros préstamos y productos de préstamo
  • Tasas cobradas por productos y servicios auxiliares

El modelo de estas empresas suele ser dirigir el plomo, aprovechar la tecnología y ganar dinero por otras vías además de cobrar comisiones.

De hecho, incluso puedes ganar dinero haciendo algunas de estas cosas tú mismo. Por ejemplo, el préstamo de valores es una forma común en que los corredores de bolsa ganan dinero. Estos valores son lo que los vendedores al descubierto piden prestado cuando venden al descubierto. Empresas como E*Trade le permiten dividir las ganancias de los préstamos que obtendrían con ellos si les permite vender sus valores. Es un bono adicional con el que usted puede hacer un poco de dinero extra invirtiendo.

¿Quieres ganar dinero prestando tu dinero? Compruébalo usando una plataforma como LendingClub que te permite ofrecer microcréditos a la gente. Puedes prestar tan poco como 25 dólares por préstamo, y te devuelven los intereses y el capital cada mes. Es una gran manera de ganar dinero prestando personalmente.

El resultado final es que hay muchas maneras de que estas compañías hagan dinero. Los nombres en esta lista simplemente han elegido enfocarse en ganar dinero de otras maneras, y no cobrar comisiones directamente a sus clientes.

Pensamientos finales

Es importante recordar que los honorarios y gastos es una de las principales razones por las que los inversores no superan el rendimiento del mercado con el tiempo (después, por supuesto, de la selección de la inversión).

Si va a invertir en acciones individuales, o en fondos mutuos y ETF que no están libres de comisiones, necesita encontrar un corredor que le permita operar gratis. Tanto M1 Finance como Robinhood son opciones potenciales. El Robinhood no tiene complicaciones, pero es gratis. M1 Finanzas está más cerca de un servicio completo, pero no tiene todas las opciones de un gran corredor.

Si busca un corredor importante, le recomendamos Fidelity o Vanguard. También puede consultar nuestra lista de los mejores corredores de bolsa en línea para encontrar uno que cumpla con sus criterios.

¡Déjanos saber tu favorito en los comentarios de abajo!

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